हाल ही मैं एक व्यक्ति ने काफी अच्छा सवाल पूछा है जो की है
नमस्ते, मेरी उम्र 45 वर्ष है। मेरे पास अपना खुद का घर है, जिस पर कोई देनदारी नहीं है। मेरे पास उच्च जोखिम लेने की क्षमता के साथ 15 वर्षों का निवेश क्षितिज है। मैं 3 – 4 Crore रुपये की Retirement Fund की तलाश में हूं। मैं म्यूचुअल फंड में निम्नलिखित निवेश कर रहा हूं। कृपया पोर्टफोलियो का विश्लेषण करें और उसके अनुसार सलाह दें।
- UTI Nifty 50 Index Fund Direct Growth 12000
- Tata Small Cap Fund Direct – Growth 4000
- SBI Contra Direct Plan Growth 5000
- Nippon India Growth Fund Direct- Growth 6000
- Quant Small Cap Fund 4000
- Nippon India Small Cap Fund 5000
- ICICI Prudential Bluechip Fund Direct-Growth 9000
- Mahindra Manulife Multi Cap Fund – Direct Plan – Growth 5000
- Parag Parikh Flexi Cap Fund 5000
- SBI Large & Midcap Fund Direct Plan – Growth 5000
- TOTAL 60,000
इसका उत्तर देते हुए Sanjiv Bajaj जी , जो की है Chairman एवं MD Bajaj Capital के , उन्होंने कहा है
अगले 15 वर्षों में 3 – 4 Crore रुपये का कोष बनाने के अपने लक्ष्य को प्राप्त करने के लिए, एक विविध Equity – उन्मुख Portfolio बनाने की सलाह दी जाती है। आप अपने वर्तमान मासिक SIP निवेश 60,000 रुपये (12% CARG मानकर) को अगले 15 वर्षों तक जारी रख सकते हैं। इसके अतिरिक्त, अपने लक्ष्य तक पहुंचने में तेजी लाने के लिए किसी भी वृद्धिशील बचत को SIP के माध्यम से Equity उन्मुख Mutual Funds योजनाओं में आवंटित करें।
अपने SIP को Top up करने के लिए बाजार में तेज गिरावट का फायदा उठाने से भी आपके Financial लक्ष्य को प्राप्त करने में तेजी आ सकती है। विविधीकरण सुनिश्चित करने के लिए, आप अपनी मासिक SIP राशि को निम्नलिखित फंडों में समान रूप से विभाजित कर सकते हैं:
- Kotak Multi Cap Fund
- Nippon India Multi Cap Fund
- HDFC Mid Cap Opportunities Fund
- Nippon India Growth Fund
- HDFC Flexi Cap Fund
- Parag Parikh Flexi Cap Fund
- Nippon India Small Cap Fund
- ICICI Prudential Bluechip Fund
- Motilal Oswal Large & Mid Cap Fund
- Bandhan Core Equity Fund
यह रणनीति आपके पोर्टफोलियो को विभिन्न श्रेणियों और Asset Management Companies (AMC) में विविधता प्रदान करेगी, जिससे जोखिम को कम करने और संभावित रूप से रिटर्न बढ़ाने में मदद मिलेगी।
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