SBI Balanced Advantage Fund भारत में लोकप्रिय hybrid mutual fund में से एक है, जिसे निवेशकों को equity और debt exposure के दोहरे लाभ प्रदान करने के लिए design किया गया है। यह Fund Balanced Advantage Fund (BAF) श्रेणी का एक हिस्सा है, जो बाजार की स्थितियों के आधार पर इक्विटी और ऋण के बीच आवंटन को गतिशील रूप से समायोजित करता है। धन सृजन के लिए संतुलित दृष्टिकोण चाहने वाले निवेशकों के लिए, यह फंड एक आकर्षक विकल्प प्रदान करता है।
SBI Balanced Advantage Fund एक Mutual Fund है जो Equity और debt instruments के मिश्रण में निवेश करता है। फंड मैनेजर बाजार स्थितियों के आकलन के आधार पर Portfolio के allocation को सक्रिय रूप से समायोजित करते हैं। जब Equity बाजार का मूल्य अधिक हो जाता है, तो Fund अपने Equity Exposure को कम कर देता है और ऋण में अपना आवंटन बढ़ा देता है, जिससे जोखिम कम हो जाता है। इसके विपरीत, जब इक्विटी बाजार का मूल्यांकन कम होता है, तो फंड विकास के अवसरों को भुनाने के लिए अपने इक्विटी एक्सपोजर को बढ़ाता है।
योजना का निवेश उद्देश्य equity और debt निवेश के गतिशील मिश्रण से long- term capital appreciation और आय प्रदान करना है। अपनी स्थापना (31 अगस्त, 2021) के बाद से अपनी यात्रा के दौरान, इस योजना ने NIFTY 50 Hybrid Composite Debt 50:50 Index (10.58%) और BSE Sensex (10.58%) जैसे अपने बेंचमार्क सूचकांकों से बेहतर प्रदर्शन करते हुए 14.11% का सराहनीय रिटर्न दिया है। (14.15%).
उदाहरण के लिए, रुपये का lumpsum निवेश। Fund के launch में 1 लाख रुपये हो गए होंगे। 31 अगस्त 2024 तक 1.48 लाख।
एसबीआई जैसे Balanced Advantage Fund Equity और Fixed Deposits(FDs) जैसे उपकरणों के संयोजन में निवेश करके संचालित होते हैं। ये Fund बाजार की स्थितियों के जवाब में अपने परिसंपत्ति allocation को गतिशील रूप से समायोजित करते हैं, जिसका उद्देश्य जोखिम को प्रभावी ढंग से प्रबंधित करते हुए इष्टतम returns उत्पन्न करना है। डायनेमिक एसेट एलोकेशन फंड के रूप में भी जाना जाता है, Balanced Advantage Fund निवेशकों को लचीलेपन और विविधीकरण का लाभ प्रदान करते हैं।
31 अगस्त, 2024 तक, इस योजना का इक्विटी में 30.37% एक्सपोज़र है और शेष debt में निवेश किया गया है।
पिछले 1 वर्ष में, इस योजना ने योजना के बेंचमार्क (निफ्टी 50 हाइब्रिड कंपोजिट डेट 50:50 इंडेक्स) के अनुसार 19.98% के मुकाबले 24.17% का CAGR returns दिया है। Scheme का AUM रु. 31 अगस्त, 2024 तक 5.97 लाख से अधिक फोलियो के साथ 32,440.95 करोड़ रुपये।
योजना के Fund Manager हैं Dinesh Balachandran, equity प्रमुख, equity निवेश की देखरेख करते हैं, Rajeev Radhakrishnan, CIO- Fixed Income और Mansi Sajeja debt के लिए co-fund Managers के रूप में कार्यरत हैं (नवंबर 2023 से) Pradeep Kesavan के साथ जो की विदेशी निवेश सँभालते हैं।
Fund का Equity Allocation मुख्य रूप से ऊर्जा, वित्तीय, निर्माण, Automobile और प्रौद्योगिकी जैसे क्षेत्रों पर केंद्रित है। यह समान श्रेणी में अपने साथियों की तुलना में ऊर्जा और वित्तीय क्षेत्रों में कम जोखिम रखता है।
जहां तक Debt घटक का सवाल है, यह उल्लेखनीय है कि Fund कम Credit quality वाली प्रतिभूतियां रखता है, जो दर्शाता है कि जिन उधारकर्ताओं को इसने ऋण दिया है, उनके पास सबसे मजबूत Credit Profile नहीं हो सकता है।
Fund की शीर्ष पांच होल्डिंग्स में Government of India securities, HDFC Bank Ltd., ICICI Bank Ltd., GAIL (India) Ltd., और Bharti Airtel Ltd शामिल हैं।
प्रदर्शन और Track Record:
SBI Balanced Advantage Fund का वर्षों से लगातार returns देने का track record है। Fund ने विभिन्न बाजार चक्रों में अच्छा प्रदर्शन किया है, जो रिटर्न उत्पन्न करते हुए जोखिम प्रबंधन करने की अपनी क्षमता का प्रदर्शन करता है। जो निवेशक एक ऐसे फंड की तलाश में हैं जो बाजार की अस्थिरता का सामना कर सके और फिर भी विकास प्रदान कर सके, उन्हें इस विकल्प पर विचार करना चाहिए।
निष्कर्ष:
SBI Balanced Advantage Fund एक संतुलित निवेश रणनीति चाहने वाले निवेशकों के लिए एक उत्कृष्ट विकल्प है जो नियंत्रित जोखिम के साथ पूंजी वृद्धि की क्षमता प्रदान करता है। इसका गतिशील परिसंपत्ति आवंटन दृष्टिकोण, एसबीआई म्यूचुअल फंड की विशेषज्ञता के साथ मिलकर, इसे नए और अनुभवी दोनों निवेशकों के लिए एक आकर्षक विकल्प बनाता है। चाहे आप अपनी निवेश यात्रा शुरू करना चाहते हों या अपने Portfolio में स्थिरता जोड़ना चाहते हों, यह फंड एक सर्वांगीण समाधान प्रदान करता है।
Read more also: SBI Magnum Children’s Fund: ₹10,000 का मासिक निवेश से बनाये 2 Crore? जाने कैसे!!
