हाल ही मैं एक व्यक्ति ने हमसे पूछा है
नमस्ते, मेरी उम्र 45 वर्ष है। मेरे पास अपना खुद का घर है, जिस पर कोई देनदारी नहीं है। मेरे पास उच्च जोखिम लेने की क्षमता के साथ 15 वर्षों का निवेश क्षितिज है। मैं 3 – 4 Crore रुपये की Retirement Fund की तलाश में हूं। मैं Mutual Fund में निम्नलिखित निवेश कर रहा हूं। कृपया Portfolio का विश्लेषण करें और उसके अनुसार सलाह दें।
Sanjiv Bajaj , Chairman and MD of Bajaj Capital ने इसका उत्तर देते हुए कहा है
अगले 15 वर्षों में 3 – 4 Crore रुपये का कोष बनाने के अपने लक्ष्य को प्राप्त करने के लिए, एक विविध Equity – उन्मुख Portfolio बनाने की सलाह दी जाती है। आप अपने वर्तमान मासिक SIP निवेश 60,000 रुपये (12% CAGR मानकर) को अगले 15 वर्षों तक जारी रख सकते हैं। इसके अतिरिक्त, अपने लक्ष्य तक पहुंचने में तेजी लाने के लिए किसी भी वृद्धिशील बचत को एसआईपी के माध्यम से Equity – उन्मुख Mutual Fund योजनाओं में आवंटित करें।
अपने SIP को Top Up करने के लिए बाजार में तेज गिरावट का फायदा उठाने से भी आपके Financial लक्ष्य को प्राप्त करने में तेजी आ सकती है। विविधीकरण सुनिश्चित करने के लिए, आप अपनी मासिक SIP राशि को निम्नलिखित Funds में समान रूप से विभाजित कर सकते हैं:
- Kotak Multi Cap Fund
- Nippon India Multi Cap Fund
- HDFC Mid Cap Opportunities Fund
- Nippon India Growth Fund
- HDFC Flexi Cap Fund
- Parag Parikh Flexi Cap Fund
- Nippon India Small Cap Fund
- ICICI Prudential Bluechip Fund
- Motilal Oswal Large & Mid Cap Fund
- Bandhan Core Equity Fund
यह रणनीति आपके Portfolio को विभिन्न श्रेणियों और परिसंपत्ति प्रबंधन कंपनियों (AMC) में विविधता प्रदान करेगी, जिससे जोखिम को कम करने और संभावित रूप से Return बढ़ाने में मदद मिलेगी।
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