हाल ही मैं एक व्यक्ति ने काफी अच्छा सवाल पूछा है जो की है
नमस्ते, मेरी उम्र 45 वर्ष है। मेरे पास अपना खुद का घर है, जिस पर कोई देनदारी नहीं है। मेरे पास उच्च जोखिम लेने की क्षमता के साथ 15 वर्षों का निवेश क्षितिज है। मैं 3 - 4 Crore रुपये की Retirement Fund की तलाश में हूं। मैं म्यूचुअल फंड में निम्नलिखित निवेश कर रहा हूं। कृपया पोर्टफोलियो का विश्लेषण करें और उसके अनुसार सलाह दें।
इसका उत्तर देते हुए Sanjiv Bajaj जी , जो की है Chairman एवं MD Bajaj Capital के , उन्होंने कहा है
अगले 15 वर्षों में 3 - 4 Crore रुपये का कोष बनाने के अपने लक्ष्य को प्राप्त करने के लिए, एक विविध Equity - उन्मुख Portfolio बनाने की सलाह दी जाती है।
आप अपने वर्तमान मासिक SIP निवेश 60,000 रुपये (12% CARG मानकर) को अगले 15 वर्षों तक जारी रख सकते हैं। इसके अतिरिक्त, अपने लक्ष्य तक पहुंचने में तेजी लाने के लिए किसी भी वृद्धिशील बचत को SIP के माध्यम से Equity उन्मुख Mutual Funds योजनाओं में आवंटित करें।
अपने SIP को Top up करने के लिए बाजार में तेज गिरावट का फायदा उठाने से भी आपके Financial लक्ष्य को प्राप्त करने में तेजी आ सकती है। विविधीकरण सुनिश्चित करने के लिए, आप अपनी मासिक SIP राशि को निम्नलिखित फंडों में समान रूप से विभाजित कर सकते हैं: